个人养老投资正当时,宏利泰和平衡养老FOF成立以来回报近30%

来源:中金在线 发布:2023-12-21 10:39:01

作为宏利基金养老投资布局的旗舰产品,宏利泰和平衡养老目标三年持有混合(FOF)基金经理张晓龙是全市场首批FOF基金经理之一。他2013年就加入了宏利基金,有过金融工程部研究员、基金组合部研究员、资产配置部副总经理等履历,目前是宏利基金资产配置部总经理。

2018年以来行情跌宕起伏,但宏利泰和平衡养老FOF依然逆势实现了正收益。截至2023年三季度末,宏利泰和平衡养老FOF成立以来的回报率接近30%。济安金信基于盈利能力、抗风险能力、选基能力和择时能力四个维度,对宏利泰和平衡养老FOF给予了五星评级。根据银河证券数据,截至今年三季末,宏利泰和平衡养老目标三年持有混合(FOF)近三年在同类产品中排名TOP 3。

在泰和平衡养老FOF的投资管理上,张晓龙表示会在收益、风险和流动性的“不可能三角”中寻找平衡。在不确定的市场中寻找确定性机会,构建稳健的超额收益组合。他直言,养老FOF的投资管理,要从持有收益出发,做“买方基金优选”。为此,他的团队很早就基于基金和大类资产建立了日度、周度频率跟踪机制,通过基金经理、持股特点、风控机制、策略定位等多维度因子优选体系,对全市场基金筛选并构建多因子评价体系。

张晓龙表示,我们特别注重在单类因子内部,寻找低相关因子组合。我们在基金筛选上,并不刻意追逐明星基金,而是会重点关注基金产品的业绩修复期。在相同策略下,我们认为同类基金之间的业绩比较,会更具有参考意义。对权益基金而言,择时和行业轮动对业绩的贡献不稳定。因此,我们会将挑选重点放在基金经理的选股能力考核上。

人口老龄化背景下,养老保障体系中的国家养老、企业养老要逐渐转变为投资养老。通过将资金投入股票、债券等收益凭证中,通过市场化的机制间接享受到优质企业成长过程中带来的盈利,实现个人资产的保值增值功能。公募基金在投资方面的专业性已经备受认可,未来会继续将专业化的投资研判,转化为持有人的养老投资回报。而且,当前权益市场介入性价比高,从投资端来看是比较好的买点。

张晓龙的优异业绩,离不开宏利基金自身投研积累。宏利基金养老FOF团队深耕国内养老投资已超5年,拥有首批FOF及养老FOF基金经理,拥有资产配置、基金研究、量化投资等复核背景,通过独家研发的基金筛选六因素框架,在全市场万只基金中优中选优,提高养老投资体验。另外,宏利基金股东方——宏利投资管理是“国际养老投资巨头”,目前在中国香港强积金市场的占有率超过25%,在加拿大养老金市场的占有率高达30%,在全球管理着25万多个退休计划,拥有超过 1500万个养老金投资与投资者账户。

在个人养老投资上,公募FOF有独特优势。张晓龙表示,公募基金作为投研领域的专业投资者,专注权益市场投资近25年的时间。在整个资源领域,其在投研分工、考核机制等方面具备天然的专业化优势,充当投研尖兵的角色。在养老保障体系中,过去的国家来养老、企业来养老将逐渐转变为依靠投资来养老。通过将资金投入股票、债券等收益凭证中,通过市场化的机制间接享受到优质企业成长过程中带来的盈利,实现个人资产的保值增值功能。

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