日前，记者从省地方金融监管局获悉，民生银行贵阳分行营业网点近期通过有效识别、精准判断，成功堵截了网络贷款汇款诈骗和电信诈骗资金取现转移，金额近10万元。
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2022年11月19日（周六）中午，客户陈某在儿子何某陪同下到民生银行贵阳分行营业网点申请办理个人借记卡，开户用途为日常结算使用，因高龄特殊群体人士且在非工作时间开户，网点工作人员对客户进行用卡风险提示后，向客户推荐简易开户，客户表示同意后开立账户。11月21日中午，何某持客户陈某的个人借记卡至另一网点柜面代办大额取款业务。经查询账户交易，陈某账户开户日及取款日累计入账5笔，合计金额8.5万元，均为不同他人他行账户转入；支行主管立即警觉，进一步与何某核实资金来源，何某对交易对手信息一概不知。
支行立即启动“警银联动”机制，第一时间将可疑线索上报区反诈中心，通过反诈中心查询，何某名下已有多张卡涉案，陈某目前存在紧急止付，建议对陈某采取账户控制措施。
此外，11月24日，客户李某在他人陪同下至民生银行营业网点办理解锁业务，期间，因客户的“民生e贷”软件显示界面十分简陋，工作人员存疑，立即引导客户至支行主管处进一步核实。核实后了解，李某通过微信链接下载仿造的“民生e贷”APP，下载后软件中的所谓客服人员又诱导其下载“MChat”聊天软件，通过聊天软件，客服人员诱导客户李某发送其银行卡、身份证件、手持身份证照片以及手机号码、姓名等个人资料，并承诺此贷款产品“无需征信、无需抵押、快速放款”。
于是，李某在“民生e贷”软件上签署“借款合同”，并绑定本人他行储蓄卡，此时软件却显示“因借款人账户信息不符，需联系客服解冻”。客服告知因其银行卡异常无法放款，如解冻需汇款1万元至“银保监”账户，李某遂前往我行咨询。支行主管意识到这是典型的“网络贷款诈骗”，于是耐心地给李某讲解了“网络贷款诈骗”的套路及特点，凡是要求支付贷款费用均为诈骗，李某放弃了汇款解冻并删除了该软件，成功为客户挽损1万元。
据了解，近年来，有冒充银行客服人员、伪造银行APP进行电信网络诈骗活动的案件发生，给人民群众造成了不良的影响和严重的经济损失。在党和政府对银行卡诈骗行为的严厉打击下，诈骗团伙在无法顺利通过线上渠道转移诈骗资金的情况后，逐步转向通过网点柜面取现的方式进行资金转移。
民生银行贵阳分行切实履行金融机构社会责任，紧紧围绕“以人民为中心”的宗旨，凭借高度的责任心和职业敏感性及时识破犯罪手法，有效避免了人民群众的财产损失。
贵州日报天眼新闻记者 申川
编辑 余昌旭
二审 冯倩
三审 王淑宜 顾海凇
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